?

Log in

«Яндексу» пока не удалось договориться с банками о совместном развитии системы электронных денег

мар. 20, 2012 | 12:40 am
location: Москва

«Яндексу» пока не удалось договориться с банками о совместном развитии системы электронных денегБизнес газета РБКdaily
«Яндексу» пока не удалось договориться с банками о совместном развитии системы электронных денег

Как стало известно РБК daily, у электронной платежной системы «Яндекс.Деньги» затягиваются переговоры о партнерстве с банками, компания задумалась о возможности самой создать небанковскую коммерческую организацию (НКО), для того чтобы продолжить работать на рынке электронной коммерции. В таком случае компания не сможет выдавать кредиты и открывать вклады для клиентов, говорят эксперты. ... Читать далее >

Газета РБК daily

Ссылка | Оставить комментарий | Поделиться

Мои твиты

фев. 16, 2012 | 04:38 pm

  • Чт, 04:39: Методология и бухгалтерский учет банковских розничных платежей: карты, переводы, чеки http://t.co/IsDy5D5h
Метки:

Ссылка | Оставить комментарий | Поделиться

Методология и бухгалтерский учет банковских розничных платежей: карты, переводы, чеки

фев. 16, 2012 | 08:39 am
location: Москва

Методология и бухгалтерский учет банковских розничных платежей: карты, переводы, чеки
Появляются постепенно наши книги в элктронном виде на софткей

Ссылка | Оставить комментарий | Поделиться

Доходные карты

фев. 7, 2012 | 08:29 am
location: Москва

Мониторил рынок банковских вкладов, на мой взгляд, наиболее интересными являются платежные карты с начислением процентов. Решил оформить себе два продукта тВклад, входящий в пакет тДирект (карта, вклад и текущий счет), банка Банк-Т, а также доходную карту Связной банка. По тВкладу начисляется 10.5 % годовых в рублях, режим вклада «До востребования», т.е. можно пополнять и снимать любые суммы без потери процентов, минимальный остаток – 1 руб. По карте банка «Связной» такие же условия, но остаток не менее 10000 рублей.

Первым заказал пакет Банка-Т. Заказ оформил через сайт, уже на следующий день отзвонились подтвердили заказ и еще через день курьер привез договор,  карту MasterCard, логин для интернет-банка. Мне было интересно подтвердить тарифы, так как в условиях декларировалось бесплатное снятии в банкоматах Мастер-банка и бесплатный перевод средств через интернет- банк в любой банк. Безналично из своего банка пополнил счет, перевел на карту снял, комиссии нет. Выполнил перевод на свой счет в другой банк, снова бесплатно. Интернет-банк используется от фактуры.ру, достаточно удобно.

Небольшие неудобства использования услуг Банка-Т.

- Долгое зачисление денег на счет. Зачисление производится через день от даты отправки из моего банка. Т.е. оформляем платежку 01 февраля, деньги фактически видны в интернет банке 03 февраля, с датой зачисления 02 февраля.

- Перевел средства на карту Банка-Т через сайт Альфа-банка с другой карты, в результате после зачисления денег на Т-карту, остаток по карте стал  0. Написал в службу поддержки. Через день восстановили расходный лимит.

Также заказал карту Связной банка, опишу позже оформление и начало пользования.

Ссылка | Оставить комментарий | Поделиться

Наши книги в интернет магазинах

фев. 5, 2012 | 10:02 pm
location: Москва

Серия Библиотека Центра исследований платежных систем и расчетов
Серия Финансовые войны



Ссылка | Оставить комментарий {21} | Поделиться

My tweets

фев. 1, 2012 | 06:17 pm

  • Tue, 19:40: Порядок осуществления перевода денежных средств на практике и в планируемом нормативном регулировани http://t.co/bXbsY7Qt
Метки:

Ссылка | Оставить комментарий | Поделиться

Порядок осуществления перевода денежных средств на практике и в планируемом нормативном регулировани

янв. 31, 2012 | 11:40 pm
location: Москва

«Вопросы применения норм Федерального закона «О национальной платежной системе» о порядке осуществления перевода денежных средств на практике и в планируемом нормативном регулировании»

C начала 2012 года действуют нормы Федерального закона «О национальной платежной системе», регулирующего переводы денежных средств кредитными организациями. Центр    Исследований Платежных Систем и Расчетов совместно с «ФКД консалт» проводит серию круглых столов, обсуждению вопросов по применению указанного федерального закона, а также изменений в практике работы кредитных организаций после принятия проекта Положения Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств», который заменит действующие нормативные акты Банка России в сфере безналичных расчетов.

Формат встреч предполагает выступления экспертов, но центральной частью является обмен мнениями и ответы на вопросы по применению Федерального закона «О национальной платежной системе». Вопросы могут быть присланы организаторам заранее.

К участию приглашены:

  • Шамраев А.В. - заместитель директора Департамента регулирования расчетов Банка России;
  • Медяк Н.А. - начальник Управления регулирования и развития безналичных расчетов Департамента регулирования расчетов Банка России;
  • Мараева Л.В. – начальник Отдела методологии регулирования безналичных расчетов Департамента регулирования расчетов Банка России.


Подробнее о программе

Условия участия

Количество участников ограничено – не более 30 человек.

Регистрационный взнос составляет 19.000 рублей без учета НДС.

Для организаций-участников встреч Клуба методологов НПС – скидка 20%

Для участия в бизнес-завтраке, пожалуйста, заполните приложенную регистрационную форму и отправьте её по электронной почте: maria@fkdconsult.ru, psa@fkdconsult.ru.

Регистрационная форма также может быть заполнена на сайте www.fkdconsult.ru или отправлена нам по факсу: +7 (495) 691-42-45.

Для региональных участников Организаторы предусматривают возможность подключения через Интернет к трансляции мероприятия. Стоимость участия в режиме вебинара на 10% ниже.

Оргкомитет

Менеджер отдела обучения
Попкова Мария

maria@fkdconsult.ru
+7 (495) 697-30-39

Руководитель Оргкомитета
Пышненко Светлана Анатольевна

psa@fkdconsult.ru
+7 (985) 643-57-93

Ссылка | Оставить комментарий | Поделиться

Мои твиты

янв. 28, 2012 | 04:40 pm

  • Пт, 20:56: Четвертая встреча Клуба методологов Национальной Платежной Системы http://t.co/hpAA3GEu
Метки:

Ссылка | Оставить комментарий | Поделиться

Четвертая встреча Клуба методологов Национальной Платежной Системы

янв. 28, 2012 | 12:56 am
location: Москва

C начала 2012 года действуют нормы Федерального закона «О национальной платежной системе» о платежных услугах. Среди вопросов для обсуждения: требования к порядку осуществления перевода денежных средств, обеспечение безотзывности и окончательности при взаимодействии платежных систем, возможности прямого дебетования с использованием электронных средств платежа. Кроме того, будут рассматриваться подходы к нормативному регулированию расчетов наличными деньгами.

Мероприятия Клуба происходят в виде регулярных вечерних встреч экспертов «платежного» сообщества из числа разработчиков Федерального закона «О национальной платежной системе» с приглашением представителей Банка России, других регуляторов, методологов банков, платежных систем, операторов по приему платежей, операторов связи. Формат встреч предполагает выступления экспертов, но центральной частью является обмен мнениями и ответы на вопросы по применению Федерального закона «О национальной платежной системе». Вопросы могут быть присланы устроителям заранее.

Дата проведения: «06» марта 2012 года

Место проведения: Гостиница «Будапешт», г. Москва, Петровские линии, дом 2/18, зал «Голицын».

Количество участников ограничено, не более 20 человек.

Предварительная программа встречи Клуба методологов НПС[i]

Тема:

«Вопросы применения норм Федерального закона «О национальной платежной системе» о порядке осуществления перевода денежных средств на практике и в планируемом нормативном регулировании»

18.50 – 19.00 – Регистрация

19.00 – 21.10  Выступления разработчиков Федерального закона «О национальной платежной системе», ответы на вопросы, круглый стол.

 Темы:

Законодательные требования к порядку осуществления перевода денежных средств и их отражения во внутренних документах и договорах

Особенности осуществления перевода денежных средств с выдачей наличных денежных средств за счет средств на банковских счетах

Прямое дебетование с использованием электронных средств платежа

Организация электронного документооборота при прямом дебетовании

Практика применения новых изменений в 266-П (в части предоплаченных карт)

Предполагаемое нормативное регулирование расчетов наличными деньгами

21.10 – 21.30 – Вечерний чай и кофе

Регистрационный взнос составляет 19.000 рублей.

Для организаций – участников предыдущих встреч скидка 20%

Для участия во встречах Клуба методологов НПС, пожалуйста, заполните приложенную регистрационную форму и перешлите нам по электронной почте: lbalakshina@rmcenter.ru

По всем вопросам, связанным с участием во встречах Клуба методологов НПС, обращайтесь к

Балакшиной Елене по электронной почте lbalakshina@rmcenter.ru

тел +7 (495) 258-87-05 (доб. 118)

или

Закаржевской Елене по электронной почте  ezakarzhevskaya@rmcenter.ru

тел +7


[i] Программа уточняется  и может  измениться

Ссылка | Оставить комментарий | Поделиться

ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ: УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ В БАНКАХ

янв. 27, 2012 | 12:55 am
location: Москва

Готовится к выходу новая книга "ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ: УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ В БАНКАХ".

Авторы: Ревенков П.В., к.э.н., Дудка А.В., к.э.н., Воронин А.Н., Каратаев М.В.

В книге рассматриваются вопросы, связанные с организацией в кредитных организациях работы, направленной на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Приведен международный опыт развитых стран в области правового обеспечения данного направления деятельности в банковском бизнесе.
Даны рекомендации для специалистов риск-подразделений и Служб внутреннего контроля по проведению проверок, связанных с контролем качества мероприятий, направленных на минимизацию рисков отмывания денег.
Данное издание предназначено для банковских специалистов, практикующих консультантов и аудиторов, а также преподавателей, аспирантов и студентов, обучающихся финансовым специальностям в ВУЗах.

 
Содержание
 Введение 
1 Опыт Люксембурга по противодействию отмыванию денег 
 Вступление 
1.1. Задачи в сфере борьбы с отмыванием денег в Люксембурге 
1.2. Правовые основы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в Люксембурге 
1.3. Требования по идентификации клиентов, действующие в Люксембурге 
2. Практические примеры сделок, направленных на отмывание денег 
3. Опыт по противодействию отмыванию денег других стран 
3.1. Великобритания 
3.2. Италия 
3.3. Швейцария 
3.4. Австрия 
3.5. Германия 
3.6. Франция 
3.7. Бельгия 
3.8. Испания 
3.9. США 
4. Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в банковской системе Российской Федерации 
4.1. Общие понятия 
4.2. Система внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ 
4.2.1. Цели и задачи внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ 
4.2.2. Операции, подлежащие обязательному контролю 
4.2.3. Сомнительные операции и необычные сделки 
4.2.4. Особенности внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в кредитных организациях 
4.2.5. Распределение функций в кредитной организации по ПОД/ФТ 
4.2.6. Порядок организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ 
5. Риск вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма: сущность, механизмы проявления, классификация и оценка последствий 
5.1. Теоретические аспекты понятия риска вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма

5.2. Современные модели отмывания денег и финансирования терроризма через банковскую систему РФ

5.3. Основы методологии управления риском вовлечения российского банка в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма

5.4. Особенности контроля соблюдения кредитными организациями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 
 Заключение 
 Библиография 
 Приложение № 1. Представительства в Интернете международных организаций, участвующих в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 
 Приложение № 2. Краткое описание Рекомендаций ФАТФ 
 Приложение № 3. Некоторые сведения о системе «HAWALA» 
 Приложение № 4. Положение о структурном подразделении по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 
 Приложение № 5. Типовая должностная инструкция сотрудника подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 
 Приложение № 6. Пример анкеты в целях оценки эффективности системы управления риском вовлечения в процессы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма потенциального банка-корреспондента 
 Приложение № 7. Актуальные вопросы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 

Ссылка | Оставить комментарий | Поделиться